De verzekeringsmaatschappij Athora betaalt tot 30 juni 2026 de 2% taksen die particulieren normaal moeten ophoesten als ze geld storten in een beleggingsverzekering zelf. Dit betekent dat de spaarder die 2% extra kan investeren. Voorwaarde is wel dat het gaat om storting van minstens 10.000 euro. Het voordeel bedraagt bijgevolg meteen 200 euro.
Bij een beleggingsverzekering, in vakjargon ook gekend als tak23, wordt het geld van de spaarder geïnvesteerd in een beleggingsfonds. Hij heeft de keuze tussen fondsen in aandelen, fondsen in obligaties, fondsen in vastgoed of gemengde fondsen
De verzekeraar garandeert aan de belegger dat hij de waarde van zijn belegging zal uitkeren op het moment dat de belegger dat wenst of op het moment van zijn of haar overlijden. Die opbrengst kan – afhankelijk van de prestatie van de gekozen fondsen – zowel positief als negatief zijn.
Op de opbrengst van tak23-producten wordt geen roerende voorheffing afgehouden, een meerwaardebelasting kan desgevallend wel.
Normaal worden op de stortingen naast de eenmalige instapkosten ook 2% taksen afgehouden. Die laatste neemt Athora tijdens de actieperiode voor eigen rekening. Dit geldt zowel bij een eerste storting in een nieuw contract als bij een bijstorting met een eenmalige premie in lopende overeenkomsten.
De taksactie van Athora geldt voor stortingen en bijstortingen van minstens 10.000 euro in de beleggingsverzekering Fortune by Athora, evenals voor nieuwe contracten Exclusive by Athora met een minimale storting van 50.000 euro en voor bijstortingen van minstens 10.000 euro in bestaande Exclusive by Athora-contracten.
Bij een grote belangstelling kan Athora beslissen om de actie vervroegd stop te zetten. Wie zeker wil zijn van het aangeboden voordeel doet er dus goed aan niet te wachten tot de laatste dag.
