AXA maakte de globale rendementen van zijn tak21-spaarverzekeringen over 2025 bekend. Voor het fiscaal aangemoedigde Pension Plan Fisc-Secure was dat minstens 2%. Bij pensioenspaarverzekeringen voor zelfstandigen en kleine ondernemingen klom dat tot minstens 2,50%.
De opbrengst voor een tak21-spaarverzekering bestaat uit twee delen. Het eerste is een gegarandeerde basisvergoeding. Daar bovenop kan de spaarder nog een winstdeelneming krijgen als de evolutie op de financiële markten en de resultaten van de verzekeringsmaatschappij dat toelaten. Over die winstdeelneming wordt jaar per jaar beslist.
Fiscaal aangemoedigd pensioensparen
Bij Pension Plan Fisc-Secure, waarmee particulieren op een fiscaal interessante manier een aanvullend pensioen kunnen opbouwen, bedroeg de totale opbrengst na verrekening van de winstdeelneming 2%, tenzij er in het contract al een hogere gewaarborgde rente werd bepaald. In dat geval telt uiteraard die hogere gewaarborgde rente. Voor stortingen in 2026 wordt op deze contracten alvast al een basisrente van 1% gegarandeerd.
Ook voor Winlife Fisc werd de totale opbrengst door de winstdeling opgetrokken tot minstens 2%. Contracten die al een hogere gewaarborgde rente hebben, kregen daar geen extra winstdeelneming meer bovenop.
Voor Opti-Plan Fisc bedroeg de globale opbrengst minstens 1,80%.
Op deze laatste twee contracten kan nog worden gespaard, maar er worden geen nieuwe overeenkomsten meer afgesloten. De gewaarborgde rente voor stortingen in 2026 bedraagt 1%.
Bij Pension Plan Pro-Secure, dat zich richt op zelfstandigen en kleine ondernemingen die een aanvullend pensioen willen opbouwen, kwam de opbrengst in 2025 door de winstdeelneming uit op 2,50%, tenzij het contract een hogere basisrente had. In dat geval gold uiteraard die hogere rente. Voor stortingen in 2026 wordt op deze contracten een basisrente van 1,60% gewaarborgd.
Contracten zonder fiscaal voordeel
Daarnaast kon bij AXA ook worden ingeschreven op een aantal contracten zonder fiscaal voordeel. Zo bracht het tak21-spaargedeelte van AXA Invest 4P in 2025 2,50% op. Op stortingen voor 2026 bedraagt de gewaarborgde basisrente alvast al 2,25%.
Voor het niet-fiscale Opti-Plan gold dan weer een totale vergoeding van minstens 1,80% voor 2025.
Voor de contracten Pension Plan Free en Focus-Secure en het niet-fiscale Winlife. bleef de totale vergoeding beperkt tot de gewaarborgde rente. Voor stortingen van dit jaar geldt voor al deze plannen een rentevoet van 0,25%.
